Celsius Network, una plataforma de préstamos de criptomonedas con aproximadamente 1,7 millones de clientes y con vínculos y oficinas en Israel, está en crisis. La caída de los mercados creó problemas de liquidez. La plataforma ha congelado todos los retiros y transferencias entre cuentas esta semana.
La empresa dijo que lo hacía para “cumplir, con el tiempo, las obligaciones de retirada”. Celsius, con más de 10.000 millones de dólares en activos, no dio ninguna indicación en su anuncio de cuándo permitiría a los usuarios acceder a sus fondos.
Celsius, fundada en 2017, emplea a más de 100 personas en Israel. Funciona como una especie de criptobanco que permite a los clientes depositar criptodivisas y tomar prestadas criptodivisas o dólares estadounidenses. A cambio de los depósitos de los clientes, la empresa paga rendimientos extremadamente generosos, de más del 19 % en algunas cuentas. Celsius toma esos depósitos y los presta para generar un rendimiento.
Las plataformas de préstamos como Celsius han sido objeto de escrutinio recientemente porque ofrecen rendimientos que los mercados normales no podrían soportar, y los críticos las han calificado de esquemas Ponzi.
En noviembre, el exdirector financiero de Celsius Network, Yaron Shalem, fue detenido junto con otras nueve personas relacionadas con el negocio de las criptomonedas, bajo la sospecha de haber participado en una supuesta estafa de criptomonedas que estafó a víctimas de todo el mundo con enormes sumas de dinero. Celsius dijo tras el arresto de Shalem que sus presuntas acciones no estaban relacionadas con su período en la empresa; dijo que fue suspendido cuando Celsius se enteró de que estaba siendo investigado y que ya no era empleado de la empresa.
La crisis de Celsius es el último colapso de alto perfil de un pilar de la industria de la criptomoneda. Estas quiebras han borrado decenas de miles de millones de dólares de los activos de los inversores y han provocado llamamientos urgentes para regular esta industria tan libre.
El miércoles, el director ejecutivo Alex Mashinsky hizo sus primeros comentarios públicos sobre el colapso, tuiteando que su equipo estaba “trabajando sin parar” para resolver los problemas de la empresa. “Este es un momento difícil; su paciencia y apoyo significan el mundo para nosotros”, dijo.
Francisco Orduna, de 36 años, dijo a Associated Press que fue referido a Celsius hace aproximadamente un año y se sintió atraído por las promesas de la compañía de obtener altos rendimientos en sus tenencias de criptomonedas.
“Era fácil pasar por alto el riesgo porque los usuarios se acostumbraron a estos pagos de intereses semanales de Celsius”, dijo Orduna. A finales de la semana pasada retiró la mayor parte de su dinero de Celsius, pero dijo que todavía tenía participaciones residuales atrapadas en la plataforma.
Es el segundo colapso notable en el universo de las criptomonedas en menos de dos meses. Las stablecoin Terra implosionaron a principios de mayo, borrando decenas de miles de millones de dólares en cuestión de horas. Las stablecoins se consideraban relativamente seguras, porque se supone que están respaldadas por activos duros, como una moneda u oro.
Al igual que Terra, Celsius se había vendido como un lugar seguro para que los titulares de criptomonedas depositaran sus fondos. Incluso mientras Celsius fracasaba, el sitio web de la empresa anunciaba que los usuarios podían “acceder a sus monedas en cualquier momento, mantenerlas seguras para siempre.”
“Hay mucho trabajo por delante mientras consideramos varias opciones, este proceso llevará tiempo y puede haber retrasos”, dijo Celsius en un comunicado.
La medida sorprendió a inversores y depositantes. En los chats en línea, se preguntaban por qué sus inversiones no estaban protegidas.
Orduna dijo que retiró su dinero de Celsius en parte por la implosión de Terra. Se ha informado de que Celsius había invertido parte de los fondos de sus usuarios en Terra, y se temía que Celsius estuviera asumiendo un riesgo demasiado elevado con los fondos de los depositantes.
“Empecé a preocuparme de si el rendimiento que ofrecían era realmente sostenible”, dijo.
No está claro si los depositantes de Celsius recuperarán todos sus fondos. Un prestamista de criptomonedas no está regulado como un banco, por lo que no hay un seguro de depósitos ni un marco legal para saber quién recupera su dinero primero, como en una quiebra. Es posible que los inversores de Celsius, entre los que se encuentran el fondo de pensiones de Quebec y el destacado fondo de capital riesgo WestCap, recuperen su inversión antes que los depositantes de Celsius.
WestCap no respondió a una solicitud de comentarios. El Consejo de Pensiones de Canadá tampoco respondió a una solicitud de comentarios.
“Se trata de otra corrida bancaria. No están reinventando nada aquí. Estaban promocionando sus servicios como una mejor cuenta de ahorros, pero al final, no eres más que otro prestamista sin garantía”, dijo Cory Klippsten, director general de Swan Bitcoin, que ha sido públicamente escéptico del modelo de negocio de Celsius durante años.
Terra, y su token Luna, ofrecían rendimientos similares en los depósitos de los clientes. Esos tokens se derrumbaron después de que las enormes retiradas de los clientes obligaran a los operadores de Terra a liquidar todos los activos que se utilizaban para respaldar sus monedas. El colapso de Terra ha estimulado las peticiones de reforma de la industria de las criptodivisas, así como las peticiones de regulación por parte del Congreso estadounidense.