La industria del diamante de Israel se está recuperando de la crisis de COVID. Según la Administración de Diamantes, Piedras Especiales y Joyas del Ministerio de Economía, las importaciones netas de diamantes en bruto han aumentado en 2021 un 120 % en comparación con 2020 y las exportaciones han aumentado un 146 %. Las exportaciones de diamantes tallados y pulidos también han aumentado considerablemente.
La Bolsa de Diamantes de Dubái es una de las mayores del mundo, con un comercio anual de unos 25.000 millones de dólares, el doble que la Bolsa de Diamantes de Ramat Gan. La Bolsa de Diamantes de Dubai y la Bolsa de Diamantes de Ramat Gan mantenían excelentes relaciones incluso antes de la normalización diplomática del año pasado, con un comercio que representaba el 10 % del volumen comercial de diamantes de Israel.
Pero aunque los Acuerdos de Abraham debían propiciar un florecimiento del comercio de diamantes entre ambos países, parece que ha ocurrido lo contrario entre la Bolsa de Diamantes de Ramat Gan y la Bolsa de Diamantes de Dubai, que se encuentra en la zona franca de los EAU.
Anteriormente, las empresas de diamantes israelíes realizaban tratos indirectos con Dubai a través de Hong Kong, Bélgica e India. Pero ahora los comerciantes de diamantes israelíes informan de que el Mizrahi Tefahot Bank y el Israel Discount Bank (los principales bancos que participan en el sector de los diamantes de Israel) están aplicando duras restricciones a la transferencia de dinero para las transacciones de diamantes. Estas restricciones están dificultando la realización de las operaciones y están provocando muchos retrasos e incluso la cancelación de las mismas. Según fuentes conocedoras de la situación, cada semana se retrasan y cancelan operaciones por valor de millones de dólares.
Los retrasos en las transferencias de dinero están causando graves problemas de crédito y flujo de caja en la industria del diamante de Israel, que se ha visto seriamente afectada durante la pandemia de COVID. Un ejemplo típico reciente de la problemática situación es el de un comerciante de diamantes israelí que ganó una licitación de la Bolsa de Diamantes de Dubai por valor de 2 millones de dólares. El dinero le fue enviado desde los EAU, pero el banco israelí, que gestiona su cuenta comercial, congeló el dinero. Durante muchas semanas, el comerciante de diamantes no ha podido acceder al dinero, lo que ha detenido el avance de la operación, mientras sigue esperando que el banco investigue el origen de los fondos.
Muchos otros en la Bolsa de Diamantes de Ramat Gan hablan de situaciones similares en tratos que van desde decenas de miles de dólares hasta muchos millones. Los comerciantes de diamantes subrayan lo absurdo de que, ahora que la puerta de Dubai está abierta de par en par para los israelíes, el comercio se haya visto perjudicado.
El motivo de los retrasos es una serie de restricciones establecidas por los bancos en respuesta a una carta del Supervisor de Bancos del Banco de Israel. La carta enviada el pasado mes de abril decía que, tras los Acuerdos de Abraham, el comercio con los EAU debe estar sujeto a los criterios internacionales de prevención del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. El Supervisor de Bancos señalaba el informe del GAFI de abril de 2020, que establecía normas internacionales vinculantes en la lucha contra estos fenómenos. El informe citaba una serie de fallos en la supervisión en los EAU y señalaba importantes riesgos en este ámbito. Cabe mencionar que, desde el informe del GAFI, se han impuesto procedimientos de supervisión en los EAU para remediar estos defectos.
Los bancos israelíes se asustaron ante las advertencias del Banco de Israel y aplicaron las recomendaciones que han creado las restricciones y condiciones vinculantes que retrasan y provocan la cancelación de las operaciones. Fuentes relacionadas con la banca internacional apoyan la posición del Supervisor de Bancos y explican que las operaciones bancarias con los EAU son complejas. Entre estas razones se encuentran la escasa supervisión y seguimiento del dinero en la zona franca de Dubai y el registro de empresas extranjeras allí, cuyas operaciones principales se realizan fuera de los EAU, y a las que no se puede acceder. Una fuente dijo: “Está claro que el comercio y los negocios con los EAU tienen una gran importancia, pero hay grandes complicaciones y tiene que haber una estricta supervisión”.
El Banco de Israel dijo: “Se ha dejado claro al sistema bancario que no se trata de una lista cerrada y que corresponde a las corporaciones bancarias examinar cada caso según las circunstancias individuales del asunto”.
“El Supervisor de Bancos vigila el volumen de actividades desde los EAU, que ha crecido significativamente en los últimos meses, y está llevando a cabo un diálogo con el sector privado para identificar obstáculos y dificultades en las actividades”.
Los bancos consideran que las instrucciones del Supervisor de Bancos sobre los EAU son vinculantes.
El Mizrahi Tefahot Bank dijo: “El banco opera de acuerdo con las instrucciones reguladoras”.
El Israel Discount Bank dijo: “Actuamos de acuerdo con la ley, incluidas las instrucciones del Banco de Israel y la normativa nacional e internacional que se aplica al banco”.
La Bolsa de Diamantes de Ramat Gan dijo: “El volumen de comercio con Dubai y los EAU está experimentando un rápido crecimiento y el potencial económico es enorme. Pero, a nuestro pesar, las rigurosas instrucciones del banco central acumulan dificultades para los exportadores de diamantes y los bancos comerciales del sector del diamante. Lo correcto sería iniciar una mesa redonda que incluyera al regulador, a los bancos y a los representantes de la industria del diamante, con el fin de eliminar los obstáculos reglamentarios innecesarios, y contribuir a aumentar las exportaciones del Estado de Israel”.
