Si las armas, la pornografía y las drogas ilícitas no fueran suficientes, los mercados de la red oscura han empezado a incluir en sus catálogos vacunas robadas de Covid-19 y certificados de vacunación fraudulentos. Los clientes que optan por estos métodos ilegales de vacunación también están siendo víctimas de estafas, según un reciente informe de investigación de Coinform.
Según el mismo, los vendedores están vendiendo vacunas Covid-19 encontradas en la tienda del mercado de la darknet “COVID-19 vaccine”. Al parecer, están utilizando direcciones de aceptación de pagos en BTC que están asociadas a otras direcciones utilizadas por diversos servicios de la darknet: mezcladores, vendedores de tarjetas de crédito robadas/clonadas, comerciantes de drogas y estafadores, concretamente dobladores de Bitcoin. Coinform también identificó a estas personas como el mismo grupo o entidad que también solicita fraudes.
No es la primera vez que el sector sanitario es aprovechado por los estafadores durante la pandemia para monetizarse con criptomonedas. A finales del año pasado, decenas de hospitales de Estados Unidos fueron atacados por un ransomware y sus sistemas digitales quedaron bloqueados. La única vía de recuperación era el pago en forma de criptodivisas.
Este es sólo un ejemplo de una lista de actividades ilícitas relacionadas con las criptodivisas en todo el mundo, ejemplos que dañan aún más la adopción de la clase de activos y el sentimiento de los consumidores. Ergo, no es de extrañar entonces que varias entidades importantes del sector financiero se hayan pronunciado en contra de su uso y hayan pedido que se prohíba todo el ecosistema.
A principios de este año, la secretaria del Tesoro de EE.UU., Janet Yellen, calificó las criptomonedas como “una preocupación particular” con respecto a la financiación del terrorismo.
“Creo que muchas [criptodivisas] se utilizan, al menos en el sentido de las transacciones, principalmente para la financiación ilícita y creo que realmente tenemos que examinar las formas en que podemos restringir su uso y asegurarnos de que el blanqueo de dinero no se produce a través de esos canales”.
Además, la presidenta del Banco Central Europeo, Christine Lagarde, dijo lo siguiente sobre el Bitcoin,
“Es un activo altamente especulativo, que ha llevado a cabo algunos negocios divertidos y algunas actividades de blanqueo de dinero interesantes y totalmente reprobables”.
Sin embargo, los números pintan una historia completamente diferente. Según un informe de Chainanalysis, los delitos relacionados con las criptomonedas disminuyeron significativamente en 2020. Las actividades ilícitas representaron solo el 0,34% de todo el volumen de transacciones de criptodivisas el año pasado, frente al 2% del año anterior.
Sin embargo, el informe señaló que, mientras que las estafas se redujeron en un 72%, los ataques de ransomware son las únicas actividades en aumento. El propio mercado de la darknet experimentó un descenso del 42% en su uso durante el pasado año.
Los criptocrímenes también representan un porcentaje muy pequeño del total de actividades ilícitas realizadas. Según la ONU, entre el 2% y el 5% del PIB mundial (entre 1,6 y 4 billones de dólares) está relacionado con el blanqueo de dinero y las actividades ilícitas.
Los críticos también se han quejado de que las bolsas que no exigen el KYC y otros términos reguladores de este tipo albergan estas actividades. Aunque esto puede ser cierto, este informe de RAND señala que
“A pesar del atractivo percibido de las criptodivisas para fines de blanqueo de dinero … se estima que el 99 por ciento de las transacciones de criptodivisas se realizan a través de intercambios centralizados, que pueden estar sujetos a la regulación ALD/CFT similar a la de los bancos o intercambios tradicionales”.
El mismo informe también subraya el aumento del uso de Zcash para realizar transacciones en la darknet. Comercializadas como monedas de privacidad, Zcash, junto con otras como Monero y Dash, son las monedas más buscadas y utilizadas por los delincuentes debido al anonimato de la dirección del remitente o del receptor o del importe de la transacción.
