Cientos de víctimas del ataque de Hamás contra Israel del 7 de octubre de 2023 presentaron una demanda civil en un tribunal federal de Dakota del Norte contra Binance y su fundador, Changpeng Zhao, a quienes acusan de facilitar el blanqueo de capitales por valor de más de $1.000 millones para organizaciones designadas como terroristas por Estados Unidos, entre ellas Hamás, Hezbolá, la Yihad Islámica Palestina y la Guardia Revolucionaria de Irán. La denuncia, hecha pública el lunes 24 de noviembre de 2025, sostiene que más de $50 millones circularon por la plataforma tras los hechos del 7 de octubre.
El escrito identifica como demandantes a 306 víctimas estadounidenses vinculadas a la invasión y masacre perpetradas por Hamás, incluidos familiares de personas asesinadas, heridas o secuestradas, así como víctimas de ataques posteriores atribuidos a grupos afines. El texto atribuye a Binance la decisión consciente de permitir operaciones para dichas entidades y menciona que los flujos se mantuvieron incluso después de que la compañía se declarara culpable en 2023 de violaciones de la normativa estadounidense contra el blanqueo de capitales y las sanciones. Los demandantes solicitan daños compensatorios y su triplicación, entre otros recursos previstos por la legislación federal.
Como antecedente penal, el Departamento de Justicia de Estados Unidos informó el 21 de noviembre de 2023 que Binance y Zhao asumieron responsabilidad penal por, entre otros extremos, no mantener un programa eficaz contra el blanqueo de capitales, y pactaron un paquete económico de 4.316.126.163 dólares, integrado por decomisos y multa criminal.
El acuerdo incluyó la obligación de designar durante tres años a un supervisor independiente de cumplimiento normativo y de reforzar los controles frente al blanqueo y las sanciones. Paralelamente, el Tesoro detalló arreglos con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) por infracciones a la Ley de Secreto Bancario y a programas de sanciones.
En la dimensión personal del caso, Changpeng Zhao se declaró culpable en 2023 por fallos en el programa de prevención del blanqueo asociado a la operativa de Binance y recibió una condena de cuatro meses de prisión, que cumplió en 2024. La Casa Blanca comunicó el 23 de octubre de 2025 que el presidente de Estados Unidos, Donald Trump, le concedió un indulto.
La denuncia sostiene que, pese a ese precedente penal y a las obligaciones de cumplimiento derivadas, Binance mantuvo un entorno que permitió movimientos de grandes sumas bajo titularidades sin respaldo económico aparente. Como ejemplo, describe la cuenta abierta en 2022 por una mujer venezolana, entonces de 26 años, vinculada a una firma brasileña asociada a actividades ganaderas denominada Fazenda Amazonia. Según el escrito, esa cuenta recibió depósitos por más de $177 millones y registró retiradas por más de 130 millones.
El documento también ubica parte de la actividad en direcciones en línea vinculadas a Kindred, en Dakota del Norte, una localidad de alrededor de 1.000 habitantes. Con base en esos elementos y en los flujos atribuidos a las organizaciones señaladas, los demandantes buscan que el tribunal declare la responsabilidad civil de Binance y de su fundador por la presunta asistencia material y el presunto encubrimiento financiero de operaciones de esos grupos.
En cuanto a la postura de las partes demandadas, Binance declinó pronunciarse sobre el litigio en Dakota del Norte y afirmó que la compañía cumple plenamente con las leyes de sanciones reconocidas internacionalmente. Un abogado que representa a Zhao en otro litigio relacionado rehusó formular comentarios. Esas posiciones se han hecho públicas en el marco de esta causa civil.
El trasfondo regulatorio aporta elementos adicionales. En 2023, el Tesoro puntualizó que las deficiencias de Binance incluyeron la falta de medidas para prevenir y reportar transacciones sospechosas con actores como las Brigadas Al Qasam de Hamás y la Yihad Islámica Palestina, además de otras organizaciones incluidas en listas de sanciones estadounidenses. Dicho señalamiento formó parte de las resoluciones administrativas coordinadas con el Departamento de Justicia y otras agencias federales.
El nuevo procedimiento en Dakota del Norte se suma a un litigio abierto en la Corte Federal del Distrito Sur de Nueva York, promovido por otras víctimas de los ataques del 7 de octubre, que atribuye a Binance y a Zhao la provisión de un mecanismo de financiación clandestino para Hamás y la Yihad Islámica Palestina durante varios años. En esa causa, el juez denegó en febrero de 2025, de forma parcial, la moción de los demandados para desestimar por insuficiencia jurídica y rechazó sin perjuicio la pretensión de falta de jurisdicción, lo que permitió que determinadas reclamaciones avanzaran y dispuso descubrimiento jurisdiccional. El registro público del caso recoge esas decisiones.
La denuncia en Dakota del Norte cita, además, comunicaciones y patrones de transacción que, a juicio de los demandantes, revelan que la plataforma permitió operar a clientes con vínculos con las organizaciones designadas, y que parte de esas operaciones se efectuaron después del 7 de octubre de 2023, fecha en la que se desarrolló el ataque en Israel. La cronología consignada en el escrito remite los movimientos más relevantes a un periodo anterior y posterior al acuerdo penal de 2023.
En el plano de cumplimiento, el acuerdo alcanzado por Binance con el Departamento de Justicia obliga a la empresa a mantener y demostrar durante tres años la efectividad de un programa específico de prevención de blanqueo y de cumplimiento de sanciones, bajo supervisión de un monitor independiente. Este punto implica reportes periódicos y la adopción de controles de diligencia debida y de conocimiento del cliente reforzados, conforme a los estándares federales. La resolución penal incluye, además, obligaciones de cooperación con las autoridades estadounidenses.
La articulación de la demanda en Dakota del Norte incorpora la pretensión de daños triples, que la legislación federal contempla en materia de terrorismo en determinados supuestos. La acusación recoge esa caracterización en términos expresos.
El escrito judicial ubica así a Binance y a su fundador en un nuevo frente contencioso en Estados Unidos, que coexiste con el cumplimiento de los compromisos penales y administrativos derivados de los acuerdos de 2023 con el Departamento de Justicia, FinCEN y OFAC. La evolución del procedimiento iniciado en Dakota del Norte, incluido el análisis de competencia territorial por las referencias a direcciones en Kindred, quedará sujeta a las decisiones del tribunal y a los intercambios procesales entre las partes.
