Inversores, directores financieros y directivos de empresas tecnológicas israelíes denunciaron anoche crecientes presiones para retirar dinero del Silicon Valley Bank (SVB) (Nasdaq: SIVB), después de que el banco estadounidense anunciara pérdidas de varios miles de millones de dólares y se produjera un desplome del 60% en el precio de sus acciones, y de otro 20% en las operaciones posteriores a la comercialización.
Se cree que SVB presta servicios a cientos de empresas israelíes a través de cuentas corrientes, cuentas de depósito, comercio y crédito.
Un inversor israelí que prefiere permanecer en el anonimato dijo a “Globes”: “Desde ayer por la tarde vimos cómo se desarrollaban los acontecimientos”. El inversor dijo a las empresas de su cartera que retiraran el dinero de SVB, considerado el banco dominante en Silicon Valley en cuanto a depósitos y préstamos para startups y empresas tecnológicas privadas, incluidas empresas israelíes.
“El banco ha creado incertidumbre y las empresas están buscando una solución”, afirma el inversor tecnológico. “Aunque sus pérdidas son importantes, eso no supone un riesgo existencial. Lo que sí pone en riesgo su existencia es la respuesta de las empresas ante el suceso. A veces, cuando se retira tanto dinero, el riesgo de la respuesta supera el riesgo original. SVB ha tenido mucho que ver en esto. No han comunicado adecuadamente su riesgo financiero. No se puede emitir un comunicado sobre enormes pérdidas y esperar que todo vaya bien: hay que preparar al sector, actuar con transparencia, explicar por qué el riesgo es bajo y preparar un plan de negocio. Si la situación sigue así, SVB se verá obligado a presentar hoy mismo un nuevo plan de recuperación, de lo contrario la situación no hará más que empeorar”.
SVB sufre sobre todo una fuerte caída de los depósitos de las empresas de nueva creación, que por su parte luchan por conseguir dinero de los fondos de capital riesgo, ya que la Reserva Federal de EE.UU. ha estado subiendo los tipos de interés durante el último año en un esfuerzo por controlar la inflación.
Por si fuera poco, SVB ha recortado sus previsiones para el próximo año tras la rebaja de su calificación por parte de Moody’s.
La consejera delegada de la empresa israelí de tecnología financiera Papaya Global, Einat Guez, que también fue una de las primeras en anunciar que su empresa sacaba su dinero de Israel debido a la revisión judicial, ha notificado a los empresarios tecnológicos cómo poner en marcha una solución rápida que les permita seguir pagando a los proveedores. Guez prometió que en un plazo de dos horas desde la recepción de una solicitud y toda la información, Papaya Global puede ayudar a transferir fondos a una cuenta en J.P. Morgan y ejecutar pagos a proveedores de todo el mundo basándose en su plataforma.
Los informes sobre los problemas de SVB han sacudido a todo el sector financiero que cotiza en Wall Street. Los cuatro mayores bancos de EE.UU. vieron esfumarse más de 50.000 millones de dólares de su valor y el índice de bancos regionales (KRE) cayó un 8% en su peor día desde junio de 2020.
Dispersar el riesgo
Aunque algunos inversores han admitido que han aconsejado a sus empresas en cartera que retiren fondos de SVB, otros dicen que no tienen una recomendación generalizada y que estaban examinando junto con las empresas el alcance de sus participaciones en el banco, y recomendaron utilizar temporalmente los servicios de custodia del banco, para que, incluso en caso de colapso, sea posible retirar los fondos.
En cualquier caso, se trata de un espaldarazo para los bancos israelíes, que hasta hace poco sufrían la transferencia de fondos al extranjero debido al deseo de las empresas de cubrirse de riesgos a causa de la revisión judicial. Las alternativas que se barajan entre inversores y empresarios de alta tecnología son instituciones como Poalim Hi-Tech, Leumi Tech y Valley Bank, un banco estadounidense en asociación con Bank Leumi, así como bancos extranjeros como JPMorgan Chase y Citi. “Recomendamos repartir los riesgos entre un banco estadounidense y un banco israelí”, dijo otro inversor a “Globes”.
Poalim Hi-Tech abrió anoche una línea de atención telefónica para atender consultas y tratar los aspectos financieros y jurídicos de la situación. En el banco, así como en Leumi Tech, se promete a los clientes transferencias rápidas que pueden tardar entre 1 y 3 días laborables.
Publicado por Globes, Israel business news – en.globes.co.il – el 10 de marzo de 2023.
