La vuelta a la rutina de la economía israelí ha llevado a los bancos a obtener beneficios récord en el segundo trimestre. El Israel Discount Bank (TASE: DSCT) ha publicado esta mañana sus finanzas trimestrales, que muestran un beneficio neto de 860 millones de NIS, que se compara con los 174 millones de NIS del1 segundo trimestre de 2020, lo que representa un crecimiento del 394,3%. Para el primer semestre de 2021, el beneficio neto del banco ascendió a 1.520 millones de NIS, que se compara con 453 millones de NIS en el primer semestre de 2020, lo que representa un crecimiento del 236%.
Discount Bank ha registrado el mayor rendimiento de los fondos propios de los bancos que han informado hasta ahora: un 18,3% anualizado en el segundo trimestre, que se compara con el 3,7% del trimestre correspondiente. En el primer semestre de 2021, la rentabilidad de los fondos propios fue del 16,1% anualizado, frente al 4,8% del primer semestre de 2020.
El elevado rendimiento de los fondos propios se debe en parte a una fuerte reducción de los gastos por pérdidas de crédito en el primer semestre de 2021. En el segundo trimestre, el banco obtuvo unos ingresos netos por este concepto de 410 millones de NIS, lo que se compara con un gasto neto de 532 millones de NIS en el trimestre correspondiente. En el primer semestre de 2021, los ingresos netos por la partida de pérdidas crediticias fueron de 557 millones de NIS, frente a una pérdida neta de 1.188 millones de NIS en el primer semestre de 2020.
Si las pérdidas crediticias se hubieran producido al ritmo que prevalecía antes de que estallara la pandemia de coronavirus (una media del 0,37% en 2016-2019), la rentabilidad anualizada de los fondos propios del Discount Bank, excluyendo determinadas partidas, en el segundo trimestre de este año habría sido del 10,1%, y en el primer semestre del 10,6%.
El crédito total al público a finales del segundo trimestre fue de 199.000 millones de NIS, frente a los 189.000 millones de NIS de finales de 2020, lo que representa un crecimiento del 5,4%. Discount Bank afirma que el crecimiento refleja una mayor actividad en los segmentos de mercado a los que se dirige su último plan estratégico. En comparación con el final de 2020, el crédito a las medianas empresas creció un 10,2%, y los préstamos hipotecarios un 10,5%.
Además, debido a que la gente viajó menos al extranjero por las restricciones de viaje impuestas para combatir la pandemia del Covid-19, los depósitos del público crecieron, totalizando 241.000 millones de NIS al final del segundo trimestre, un 6,4% más que los 226.000 millones de NIS de finales de 2020.
Los ingresos netos por intereses del segundo trimestre fueron de 1.685 millones de NIS, frente a los 1.463 millones de NIS del trimestre correspondiente, lo que representa un aumento del 15%. En el primer semestre, los ingresos netos por intereses aumentaron un 9,3%, hasta los 3.189 millones de NIS.
La filial de inversiones de Discount Bank, Discount Capital, contribuyó con un beneficio neto de 67,6 millones de NIS al beneficio trimestral del grupo; Discount Bank of New York aportó 25 millones de NIS, con un rendimiento de los fondos propios del 8,7%, y la empresa de tarjetas de crédito Cal, controlada por Discount Bank, publicó ayer sus resultados, que muestran un beneficio neto en el segundo trimestre de 79 millones de NIS.
Los fondos propios al final del segundo trimestre eran de 21.350 millones de NIS, frente a los 19.730 millones de NIS de finales de 2020.
Discount Bank ha anunciado que su consejo de administración ha decidido reanudar el reparto de dividendos del 20% del beneficio disponible para su distribución cada trimestre, sujeto a las restricciones que pueda imponer el Supervisor de Bancos. Bank Hapoalim ya ha declarado un dividendo de 617 millones de NIS y Bank Leumi un dividendo de 630 millones de NIS sobre sus beneficios de 2020.
El director general de Discount Bank, Uri Levin, ha declarado: “El grupo Discount ha presentado unos beneficios récord en el segundo trimestre de 2021. También en este trimestre, el banco ha demostrado que es un factor principal en el fomento de la competencia en el sistema bancario, y su compromiso con la aplicación inflexible de su plan estratégico plurianual, con un crecimiento responsable y controlado de su cartera de créditos, con énfasis en sus áreas de enfoque estratégico”.
